Wealth PLUS

คือบริการแนะนำและบริหารจัดการการลงทุนในกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ เหมาะสำหรับผู้ที่สนใจลงทุนระยะยาว มีเป้าหมายในการลงทุนที่ชัดเจน โดยมีบริการครอบคลุมดังต่อไปนี้

1. เลือกกองทุนให้อัตโนมัติ ตามแผนการลงทุนที่คุณได้ยืนยันไว้
2. เปิดบัญชีลงทุนผ่านแอป Wealth PLUSได้เลย (Paperless)
3. ประเมินความเสี่ยงการลงทุน มีทั้งหมด 5 ระดับ จาก “ระดับต่ำ” ไปถึง “ระดับสูง”
4. วางแผนการลงทุนโดยกองทุนแนะนำ ที่มีความเหมาะสมกับแต่ละระดับความเสี่ยงแผน
5. ซื้อ-ขายกองทุน ด้วยบริการ Wealth PLUS บน KPLUS
6. ลงทุนรายครั้ง ครั้งแรกเริ่ม 1,000 บาท ครั้งถัดไปเริ่ม 500 บาท
7. ลงทุนรายเดือน เริ่มต้น 500 บาท
8. ปรับสัดส่วนการลงทุน อย่างน้อย ทุก 3 เดือน
9. ช่วยติตดามผลการดำเนินงานและคอยให้คำแนะนำหากแผนการลงทุนไม่เป็นไปตามเป้าหมาย

Wealth PLUS Model ใหม่ มีกลไกบริหารความเสี่ยงที่ดีขึ้น เหมาะกับสถานการณ์ที่ผันผวน ตัวอย่างเช่น กรณีผลการดำเนินงานของกองทุนติดลบเกินกว่าค่าที่กำหนด (นับจากวันที่ Rebalance) ระบบจะทำการปรับสัดส่วนกองทุนไปยังสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เพื่อป้องกันไม่ให้กองทุนติดลบมากกว่าค่าที่กำหนด (กำหนดค่าติดลบสูงสุดต่างกันในแต่ละระดับความเสี่ยงแผน) และเมื่อเริ่มไตรมาสใหม่ จะมีการรีวิวสถานการณ์การลงทุน และระบบจะปรับสัดส่วนการลงทุนตามความเหมาะสมโดยอาจกลับไปกระจายการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ตามปกติ เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้น

ด้วย model ใหม่ดังกล่าว ในช่วงตลาดขาลง กองทุน Wealth PLUS สามารถช่วยลูกค้าควบคุมผลขาดทุนไม่ให้มากเกินกว่าที่กำหนด และมาพร้อมกับการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม พร้อมเผชิญกับตลาดที่ผันผวนในอนาคต

กราฟตัวอย่างแสดงการทำงาน

แม้ตลาดจะมีความผันผวนในช่วงราวๆ 6 เดือนที่ผ่านมา กองทุน Wealth PLUS ทั้ง 5 กอง ยังคงสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดี อย่างไรก็ตามจากสถานการณ์การลงทุนที่ผันผวนในวันที่ 12/10/2022 ทำให้กลไกของโมเดลที่มาช่วยควบคุมความเสี่ยงติดลบหนัก(Stop loss) ในกอง WP - BALANCE และ WP - SPEEDUP ได้ทำงาน ทำให้สามารถหยุดอัตราการขาดทุนไม่ให้เกินกว่าที่กำหนดไว้ได้ และกองทุนทั้ง 2 กองทุนกลับมาลงทุนตามปกติในวันที่ 14/12/2022

กราฟแสดงผลการดำเนินงาน กองทุน Wealth Plus

กราฟแสดงผลการดำเนินงาน เมื่อมีการทำงานของกลไกตามโมเดลควบคุมความเสี่ยงติดลบหนัก (Stop Loss) ของกองทุน WP-BALANCE และ WP-SPEEDUP เมื่อมีการทำงานของกลไก Stop Loss

หมายเหตุ : ข้อมูล จาก KAsset ระหว่างวนั ที่ 9/6/2022 - 5/1/2023

หากมี KPLUS อยู่แล้ว สามารถกดเข้าปุ่ม ธุรกรรม ใส่รหัสผ่าน และเลือก ปุ่มลงทุน และเลือก Wealth PLUS และเริ่มสร้างแผนได้เลย

สามารถใช้งาน Wealth PLUS ได้ หากมี K PLUS อยู่แล้ว สามารถกดเข้าปุ่ม ธุรกรรม ใส่รหัสผ่าน และเลือก ปุ่มลงทุน และเลือก Wealth PLUS และเริ่มสร้างแผนได้เลย

ลงทุนครั้งแรกขั้นต่ำ 1,000 บาท / ลงทุนรายเดือนอัตโนมัติ DCA ครั้งถัดไปขั้นต่ำ 500 บาท (ถ้ามี)

มีค่าธรรมเนียมของกองทุน ตามปกติซึ่งจะเป็นตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ของแต่ละกองทุน โดยไม่มีการคิดค่าธรรมเนียมอื่นเพิ่มเติม

ลงทุนแบบมีเป้าหมาย คือ การเก็บเงินก้อนเพื่อจุดประสงค์ในเรื่องใดเรื่องหนึ่งเฉพาะ เช่น ดาวน์บ้าน, ซื้อรถ, แต่งงาน ซึ่งจะต้องตั้งเป้าหมายว่าจะต้องการเก็บเงินจำนวนเท่าไหร่ โดยสามารถลงทุนเริ่มต้นได้จำนวนเท่าใด (เงินก้อน / รายเดือน) จากนั้นระบบจะแนะนำกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงของผู้ลงทุน และประมาณการณ์ระยะเวลาในการออมเป็นเท่าใด

ส่วนลงทุนแบบมั่งคั่ง คือ การออมเงินไปเรื่อย ๆ เพื่อมุ่งหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก

เนื่องจากการแสดงกำไร/ขาดทุนนั้น จะแสดงเฉพาะกำไร/ขาดทุนที่ยังไม่รับรู้ (unrealize Gain/Loss) เท่านั้น กรณีที่ระบบ Rebalance, กรณีลูกค้ามีการปรับเปลี่ยนความเสี่ยงหรือกรณีที่ลูกค้าย้ายไปยังแผนการลงทุนแบบใหม่นั้น ส่งผลกำไร/ขาดทุนจะมีการเปลี่ยนแปลงทุกครั้ง และไม่ได้สะท้อนกำไรขาดทุนทั้งหมดตั้งแต่เริ่มลงทุน

โดยไปที่แผนที่ต้องการหากำไร/ขาดทุน ที่หน้าข้อมูลลงทุน โดยคำนวนจาก มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ - เงินที่ลงทุนไปทั้งหมด