สวอปเพื่อการบริหารสภาพคล่องเงินตราต่างประเทศ (FX Swap)
ให้คุณนำเงินบาทมาแลกเป็นเงินสกุลต่างประเทศหรือ นำเงินสกุลต่างประเทศมาแลกเป็นเงินบาท โดยไม่ต้องเสี่ยงกับอัตราแลกเปลี่ยน
จุดเด่น
รายละเอียดการใช้งาน
รายละเอียดการสมัคร
สามารถทราบอัตราผลกำไรที่แน่นอนจากการปิดความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนในช่วงผลิตจนส่งมอบได้ ผ่านการทำธุรกรรม Swap ด้วยการนำเงินบาทมาซื้อเงินตราต่างประเทศจากธนาคารเพื่อนำไปจ่ายค่าวัตถุดิบ แล้วค่อยนำเงินตราต่างประเทศมาจ่ายคืนตามสัญญาขายในอนาคต
สามารถทราบต้นทุนการกู้ยืมเป็นสกุลบาทที่แน่นอนจากการปิดความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนในช่วงระยะเวลาที่กู้ได้ ผ่านการทำธุรกรรม Swap ด้วยการนำเงินตราต่างประเทศที่กู้มาแลกเป็นเงินบาทไปใช้ในธุรกิจ แล้วค่อยนำเงินบาทมาจ่ายคืนตามสัญญาซื้อเงินตราต่างประเทศในอนาคต
ธนาคารจะซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศจำนวนหนึ่งพร้อมกันกับคุณ ณ วันทำสัญญา โดยซื้อหรือขายเงินสกุลหนึ่งในขาแรก และทำธุรกรรมด้านตรงข้ามกับขาแรก ณ อีกเวลาหนึ่ง ซึ่งโดยทั่วไปขาแรกจะมีวันส่งมอบที่ Spot Date และขาหลังจะมีวันส่งมอบภายใน 1 ปี
สามารถเลือกวันเริ่มธุรกรรมเกินกว่า Spot Date ได้ และธุรกรรมทั้ง 2 ขาไม่เกินวงเงินที่ได้รับ ยกเว้นกรณีขาแรกเป็นการขายสกุลเงินตราต่างประเทศ
ตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย ธุรกรรมที่เป็นการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าจะต้องมีธุรกรรมระหว่างประเทศรองรับ ไม่ว่าจะเป็นธุรกรรมการค้า การบริการ การกู้ยืม และการลงทุนระหว่างประเทศที่ท่านได้ตกลงกับคู่สัญญาไว้แล้ว เช่น คำสั่งซื้อสินค้า การจ่ายคืนเงินกู้ต่างประเทศ เป็นต้น
วันที่ 1 มิ.ย. ลูกค้ามีเงินในบัญชีเงินตราต่างประเทศ (FCD) จำนวน $1 ล้าน โดยใน 2 เดือนข้างหน้า จะต้องโอนเงินจำนวนนี้ให้แก่คู่ค้าในต่างประเทศ ในปัจจุบันลูกค้ามีความต้องการนำสภาพคล่องจาก FCD มาใช้ แต่ในขณะเดียวกันก็กังวลเรื่องความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน• ในกรณีนี้ลูกค้าสามารถใช้ FX Swap ในการบริหารกระแสเงินสดและบริหารความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไปได้พร้อมๆ กัน• โดยในวันที่ 1 มิ.ย. ติดต่อขอทำ Spot / 2 month FX Swap กับธนาคาร โดยบริษัทขาย $1 ล้าน Value Spot และซื้อ $1 ล้าน Value FX Forward / 2 month
ธุรกรรมของธนาคารรองรับสกุลเงินตราต่างประเทศต่างๆ ในตลาดโดยทั่วไป เช่น USD/THB, EUR/THB, JPY/THB, USD/CNH, USD/AUD, USD/SGD เป็นต้น ลูกค้าสามารถสอบถามเพิ่มเติมได้จาก ผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า (RM) หรือ K-BIZ Contact Center 02-8888822