25 ตุลาคม 2565
9 นาที
ทางรอดวิธีจัดการธุรกิจ การลงทุน ช่วงเงินบาทร่วงหนัก
บทสรุปวันนี้ 3 ข้อคือ
1. อัตราแลกเปลี่ยนมีผลกระทบกับเราโดยตรง เพราะฉะนั้นคนที่ได้รับผลกระทบโดยตรงแนะนำว่าจัดการเรื่อง Hedging ติดตามข่าวสารอย่างใกล้ชิดเพื่อที่จะได้ไม่ต้องขาดทุนหรือกำไรโดยไม่รู้ตัว
2. เรื่องการเก็งกำไรค่าเงินถ้าเราเป็นคนธรรมดาไม่มีความรู้ไม่มีเวลา ไม่จำเป็นต้องไปสนใจเรื่องนี้เราจะไปท่องเที่ยวให้ไปท่องเที่ยวด้วยการแลกเงินเพื่อไปเที่ยวไม่ต้องไปเก็งกำไรเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน โดยไม่จำเป็น
3. เรื่องการลงทุนใดๆ จำเป็นต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจอย่างสูง การลงทุนที่ไม่มีความรู้ก็จะเกิดความเสี่ยงโดยไม่จำเป็น
ช่วงนี้ถ้าติดตามข่าวจะได้ยินว่าค่าเงินบาทของเรานั้นอ่อนค่าลงเยอะพอสมควร หลายคนตั้งคำถามว่าแล้วมันมีส่วนเกี่ยวข้องกับเรายังไง เราเป็นคนค้าขาย เราเป็นคนนำเข้าส่งออก เราเป็นนักท่องเที่ยวส่งผลกระทบต่อเราไหมโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าเรามีพอร์ตลงทุนแล้วเนี่ยเรื่องแบบนี้ส่งผลกับเรามากน้อยขนาดไหน จะลงทุนอย่างไรวันนี้ Kwealth Trainer มีคำตอบ
ค่าเงินบาทอ่อนค่าลงค่อนข้างเยอะเกี่ยวอะไรกับพวกเราไหม
ก่อนจะบอกว่าค่าเงินบาทอ่อนค่า ให้นิยามเพิ่มว่าอ่อนค่าเมื่อเทียบกับ US Dollar ทำไมจะต้องเทียบกับ USD เพราะตลาดอเมริกาที่ใหญ่มาก เรียกว่าใหญ่เป็นหนึ่งในสี่ หรือหนึ่งในห้าของโลก แปลว่าเค้าคือผู้บริโภคที่เป็นคนจ่ายตังค์รายใหญ่ เพราะฉะนั้นเงินที่เขาจ่ายเขาจ่ายเป็น US แล้วถ้าเราเป็นคนขายของกับเขาอยู่ หรือใครๆที่ขายของเขาอยู่จึงจำเป็นอย่างมากที่ต้องเปรียบเทียบว่าค่าเงินของตัวเองเมื่อเทียบกับคนซื้อของเป็นอย่างไร แล้ววันนี้เรากำลังอยู่ในสถานการณ์ที่เรียกว่าเงินบาทอ่อนค่าเมื่อเทียบกับ US Dollar
FED นี่คือธนาคารกลางสหรัฐเขาอยู่ตั้งไกล เวลาเค้าประกาศอะไรทำไมเกี่ยวอะไรกับการอ่อนค่าเงินบาท
FED นี้เรียกว่าเป็นเครื่องสูบเงินออกจากระบบ หรือเครื่องปั่นเงินเข้าไปในระบบของโลก เพราะฉะนั้นวันนี้ FEDบอกว่าขอขึ้นดอกเบี้ย นโยบายวันนี้ดอกเบี้ย FED อยู่ประมาณสัก 3 กว่าๆเราเชื่อว่าน่าจะไปถึง 4 ได้คิดง่ายๆ ถ้าผมมีเงินอยู่ก้อนนึงลงหุ้นอยู่เอ่อฝากเงินอยู่อยู่ดีๆเงินฝากซึ่งมีความปลอดภัยสูงอัตราผลตอบแทนสูงขึ้นเงินทั้งหมดก็จะไหลไปที่อเมริกา แล้วไม่ใช่เงินที่เป็นสกุลบาทเท่านั้น เงินทั่วโลกคือถ้าประเทศอื่นไม่สามารถขึ้นดอกเบี้ยได้ใกล้เคียงกับ FED เงินก็จะไหลอยู่อย่างนี้ เงินดอลลาร์จึงเป็นที่ต้องการมากเงินดอลลาร์จึงแข็งมาก ตอนนี้เนี่ยดอกเบี้ยสามกว่า หรืออาจจะเป็นสี่กว่าแสดง ว่ามีแนวโน้มว่าเงินบาทอาจจะอ่อนค่าลงไปอีกมองแนวโน้มข้างหน้า
ตั้งแต่ต้นปีเนี่ยดอลลาร์ 1 เท่ากับ 32 33 บาท ตอนนี้พรวดไปเรียบร้อยแล้วทิศทางในอนาคตเป็นไง
ค่าเงินบาทยังอยู่ในเทรนที่อ่อนค่าอยู่ แต่ทั้งนี้ทั้งนั้นจุดเปลี่ยนเนี่ยมันขึ้นอยู่กับว่าดอลลาร์เนี่ยจะหยุดแข็งค่าเมื่อไหร่ถ้าFED หยุดขึ้นดอกเบี้ยได้ แล้วทีนี้ดอลลาร์ก็จะหยุดแข็ง เงินสกุลอื่นที่ทิศทางอ่อนค่าก็อาจจะหยุดได้ ซึ่งตอนนี้เรามองว่า ต้นปีหน้าการขึ้นดอกเบี้ยของ FED ถ้ามันหยุดได้ ก็ต้องไปดูเรื่องค่าเงินเฟ้อสหรัฐด้วยเป็นหลักเลยเป็นสำคัญเลย
เป็นคนที่ซื้อของเข้ามา กับคนที่ส่งของออกไปผลกระทบเหมือนต่างกันยังไง
คนส่งออกแน่นอนว่าย่อมได้รับผลบวกจากเรื่องการที่บาทอ่อนค่า เพราะว่ารายได้เขาได้มาเป็นดอลลาร์ และเขาเอามาแลกเป็นบาทกับมาในประเทศได้มากขึ้น
ทีนี้คนนำเข้า ก็ต้องแยกออกอีกว่านำเข้ามาเพื่อผลิตแล้วส่งออก หรือว่านำเข้ามาแล้วมาขายในประเทศถ้านำเข้ามาแล้วมาขายในประเทศเนี่ยอันนี้รับผลกระทบเต็มๆเลย ซึ่งก็ต้องแพลนดีๆมองดูดีๆว่าค่าเงินบาททิศทางเนี่ยถ้ามันอ่อนค่าไปอีกจะวางแผนยังไงเพราะว่าต้นทุนมันก็แพงขึ้น
ตอนนี้น่านฟ้าเปิดแล้วเราจะออกไปท่องเที่ยว แล้วบางคนก็บอกว่าช่วงนี้เหมาะ บางคนก็บอกไม่ เพราะอะไร
ชวนคิดแบบนี้ นำเข้าส่งออกจะออกไปเที่ยวจ่ายเป็นเงินสกุลอะไรถ้าจะไปเที่ยวอเมริกาตอนนี้เงินดอลล่าแข็งมากแข็งมากแปลว่าต้องแลกบาทเยอะๆ เพื่อให้เที่ยวได้สนุกเท่าเดิมจำนวนวันเท่าเดิมผมจะไปเรียนหนังสือส่งลูกไปเรียนหนังสือแปลว่าจ่ายค่าเทอมเหมือนเดิมนะแต่ตอนนี้ต้องแลกบาทมากกว่าเดิม แต่ว่าค่าเทอมแพงโดยไม่รู้ตัว นี่คือผลกระทบทางตรงเลยสำหรับชาวบ้านทั่วไป
แต่ถ้าเปลี่ยนใหม่ไปเที่ยวเหมือนเดิมนะแต่ผมจะไปเที่ยวญี่ปุ่นปรากฎว่าเงินญี่ปุ่นไม่ได้แข็งกว่าเราเงินเขาดันอ่อนกว่าแบบนี้เราอาจจะใช้เงินน้อยลงเพื่อให้เที่ยวได้เหมือนเดิมซื้อของกลับมาได้มากขึ้นซื้อของมากขึ้น อันนี้มองแบบง่ายๆ นะ แต่ถ้าใครต้อนรับ อยู่บ้านมีนักท่องเที่ยว จะมาหาเราเค้าจ่ายเป็นดอลล่า เวลาเค้ามาเค้าอาจจะบอกว่าเออถูกเค้าอาจจะชอปปิ้งมากขึ้นซื้อของมากขึ้นอยู่นานขึ้น เป็นการมองผลกระทบให้มองประมาณนั้น
นักลงทุนที่ลงทุน Offshore ได้รับผลกระทบเรื่องค่าเงินไหม ทำยังไงต่อดี
ถ้าลงทุน Offshore คล้ายๆคล้ายๆเมื่อกี้นี้เลยลงทุนในตลาดไหน ซื้อ tesla กับซื้อ BMW ในตลาดยุโรปใช้คนนามสกุลกันเข้าไปซื้อเทสล่า(Tesla)ตลาดอเมริกาเงินอเมริกาแข็งกว่าแต่ว่าต้นทุนในการแลกเงินจะต้องเป็นต้นทุนในการลงทุนด้วยแต่ถ้าไปซื้อ BMW นี้ยุโรปเงินยุโรปอ่อนกว่าเราแปลว่าเราอาจจะมีต้นทุนในการแลกเงินน้อยลงมีโอกาสที่ส่วนต่างตรงนี้อาจจะเป็นกำไรของเราได้ในอนาคต
อัตราแลกเปลี่ยนเป็นส่วนหนึ่งของสมการที่ตัดไปไม่ได้ แต่ที่อยากบอกคือดูตัวเองนิดนึง เราลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาวถ้าระยะสั้นเรื่องนี้กระทบเต็มๆ ต้องอยู่ในสมการอย่างเลี่ยงไม่ได้เลย ถ้าเป็นลงทุนระยะยาวอยากจะบอกว่าอาจจะต้องมีการคาดการณ์เรื่องอัตราแลกเปลี่ยนตอนที่จะขายอาจจะมี ผลบ้างนิดหน่อยโดยเฉพาะช่วงนี้ค่าเงินมันมีความผันผวนค่อนข้างสูง
อยากลงทุนในเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนเพราะบาทมีแนวโน้มอ่อนค่าลง เล่น FOREX ดีไหม
นักลงทุนถ้าจะไปลงทุนในตลาดอัตราแลกเปลี่ยนจะต้องมีความรู้ความเข้าใจในการลงทุน นอกจากเรื่องค่าเงินแล้วอาจจะต้องไล่ไปถึงเรื่องเศรษฐกิจ เรื่องทิศทางในอนาคตด้วย อันนี้สำคัญมากๆเพราะว่าตลาดเกิดขึ้นก็ได้ เพราะว่าแต่ละคนที่เข้าไปลงทุนนักลงทุนเนี่ยมีแนวคิดไม่เหมือนกัน ทีนี้มันก็ขึ้นอยู่กับว่า แต่ละคนเนี่ยมองยังไงถ้ามองว่าแนวโน้มค่าเงินบาทเนี่ยมันจะไหลต่อไปอีกก็รีบ Convert (แลก) กลับมาเป็นดอลลาร์เพราะว่าเดี๋ยวอาจจะต้องใช้บาทมากขึ้นเพื่อแลกกลับมาเป็นดอลลาร์ และในทางกลับกันก็เช่นกัน
คนที่มีเวลาอาจจะต้องวิเคราะห์การลงทุนถ้าอยากจะไปลงทุนอัตราแลกเปลี่ยนจริงตลาดบ้านเรา กลต.ไม่ได้รับรองนะครับแต่มันก็มีที่ที่ให้ไปทำได้ อันนี้คือต้องใช้ทั้งเวลา และใช้ความรู้ในการวิเคราะห์เรื่องนี้ แต่คนที่ไม่มีเวลาเป็นชาวบ้านทั่วๆไปแล้วบอกว่าการลงทุนจะเกี่ยวข้องกับเขาตรงไหนถ้าไม่ได้เทรด Offshore หรือซื้อกองทุนรวมตอนนี้จะซื้อกองทุนรวมต่างประเทศ แนะนำว่ามันมีทั้งกองทุนที่ Fully Hedge เลย แปลว่าจัดการเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนแบบ 100% ไม่ว่าจะขึ้น จะลงเราไม่ต้องกังวลเรื่องนี้ บลจ เค้าจัดการให้ไปแล้ว เราสามารถเลือกสิ่งนี้ เป็นตัวเลือกในการลงทุนได้ ในช่วงเวลาแบบนี้
วิดีโอโดย