การลงทุนนอกจากการเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่ถูกต้องในเวลาที่ถูกต้องสิ่งที่สำคัญไม่แพ้กันคือการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน หรือ การจัดพอร์ตการลงทุน หากนักลงทุนวิเคราะห์การลงทุนได้อย่างแม่นยำการลงทุนแบบกระจุกตัว หรือการลงทุนในกองทุนเดี่ยวๆ ย่อมได้ผลตอบแทนได้ดีที่สุด แต่ในทางกลับกันถ้านักลงทุนวิเคราะห์ผิดพลาด หรือมีปัจจัยที่เหนือความคาดหมายการถือกองทุนเดี่ยวๆจะทำให้นักลงทุนขาดทุนเป็นจำนวนมาก การลงทุนเป็นพอร์ตมีหลากหลายวิธีหนึ่งในนั้นคือ การลงทุนแบบ Core and Satellite ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่รวมถึงผู้ที่มีประสบการณ์ หากนักลงทุนสนใจเริ่มลองทุนเป็นพอร์ตทาง K Wealth ได้มีบทความแนะนำ Core and Satellite เบื้องต้นที่ VDO นี้ ตลาดไม่เป็นใจ ลงทุนยังไงดี
ลงทุนแบบ Core and Satellite เริ่มต้นยังไงดี
ไม่ว่าจะลงทุนรูปแบบไหนสิ่งที่จำเป็นจะต้องรู้ก่อนเลยคงหนีไม่พ้นเป้าหมายการลงทุน หากนักลงทุนไม่แน่ใจว่าจะประเมินเป้าหมายการลงทุนของตัวเองอย่างไรเราแนะนำให้เริ่มต้นง่ายๆ คือ ลงทุนเดือนละเท่าไหร่ ระยะเวลาการลงทุนมีนานขนาดไหน และตอนสุดท้ายเราอยากให้พอร์ตการลงทุนตอนจบมีมูลค่าเท่าไหร่ พอได้ 3 ปัจจัยนี้มาเราก็จะสามารถประเมินได้ว่าผลตอบแทนต่อปีที่เราต้องการคือเท่าไหร่ ตามสัดส่วนในตาราง
การลงทุนแบบ Core and Satellite ของทางเราได้มีจัดทำตามผลตอบแทนและความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้เช่นกัน โดยแบ่งเป็น
1. Conservative Model หรือ การจัดพอร์ตการลงทุนแบบความเสี่ยงต่ำ
• เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ
• มีการลงทุนในตราสารหนี้ประมาน 85-90 % ตราสารทุนและสินทรัพย์ทางเลือกประมาน 10-15%
•ผลตอบแทนต่ำสุด
2. Moderate Model หรือ การจัดพอร์ตการลงทุนแบบความเสี่ยงปานกลาง
• เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง
• มีการลงทุนในตราสารหนี้ประมาน 50-60 % ตราสารทุนและสินทรัพย์ทางเลือกประมาน 40-50%
• ผลตอบแทนปานกลาง
3. Aggressive Model หรือ การจัดพอร์ตการลงทุนแบบความเสี่ยงปานกลาง
• เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง
• มีการลงทุนในตราสารหนี้ประมาน 0-10 % ตราสารทุนและสินทรัพย์ทางเลือกประมาน 90-100%
• ผลตอบแทนสุงสุด
จะเห็นว่านักลงทุนสามารถเลือกลงทุนแบบ Core and Satellite ตามเป้าหมายการลงทุนของตัวเองได้โดยทาง K Wealth จะมีการอัพเดตพอร์ตการลงทุนแนะนำให้กับลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ สำหรับนักลงทุนที่ไม่สนใจการลงทุนรูปแบบนี้ก็สามารถใช้ตัวพอร์ตการลงทุนแนะนำของเราเพื่อดูมุมมองการลงทุนหรือเลือกกองทุนตามสไตล์การลงทุนของตัวเองได้