กองทุน LTF ครบกำหนด แต่ยังมีอยู่ในพอร์ต ทำอย่างไรดี?

เช็กลิสต์ผ่านคำถาม 3 ข้อสำคัญนี้

1. เช็กผลตอบแทนและเงินปันผลของกองทุน

ถ้าผลตอบแทนยังดีในระยะยาว แนะนำให้ถือ LTF ต่อ เพื่อรับผลตอบแทนเหมือนเดิมได้ แต่ถ้าผลตอบแทนต่ำกว่าที่คาดไว้ สามารถทยอยแบ่งขาย LTF บางส่วน แล้วนำเงินมาพักในกองทุนความเสี่ยงต่ำ อย่างกองทุนตราสารหนี้แทนได้ “อย่าลืม : ในแง่ของผลตอบแทน เราควรนับรวม เงินปันผล ด้วย เพราะถ้ากองทุนที่เราลงทุนยังติดลบอยู่ แต่กองทุนนั้นจ่ายเงินปันผลให้เราอย่างสม่ำเสมอ รวมๆแล้ว เราอาจจะไม่ได้ขาดทุนอย่างที่คิดก็ได้”

2. เรารีบใช้เงิน หรือมีความจำเป็นต้องใช้เงินไหม

ถ้าเป็นเงินเย็น สามารถถือ LTF ต่อ เพื่อรอจังหวะขายทำกำไรในอนาคต หรือถือเพื่อรอรับปันผล หากกองทุนที่เราลงทุน มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เราจะได้มีเงินใช้ระหว่างลงทุนด้วย

3. เป้าหมายการลงทุนคืออะไร หรือ แผนการเงินของเราเป็นอย่างไร

​

ถ้าเป้าหมายหลักของเราคือ การสะสมเงินก้อน ไว้ใช้จ่ายในอนาคต เราก็สามารถลงทุน LTF ต่อไปได้ แต่ถ้าเป้าหมายของเราคือ ต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ก็สามารถแบ่งขาย LTF บางส่วน แล้วไปถือ SSF หรือ RMF ให้เต็มสิทธิ์แทนได้ ซึ่งมีให้เลือกหลากหลายนโยบายตามความเสี่ยงที่รับได้ อย่างเช่น กองทุน K-SF-SSF และ RMF กองทุนความเสี่ยงต่ำ ที่มีนโยบายลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และเอกชน โอกาสรับผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก หรือ กองทุน K-GINCOME-SSF และ RMF ที่มีความเสี่ยง ปานกลาง กระจายการลงทุนในหุ้น และตราสารหนี้ทั่วโลก และ K-GINCOME-SSF ยังมีนโยบายจ่ายปันผล ปีละ ไม่เกิน 4 ครั้ง หรือใครรับความเสี่ยงได้สูง และอยากเติบโตไปกับหุ้นจีนระยะยาว ก็ลงทุนผ่านกองทุน K-CHINA-SSF และ RMF ได้เช่นกัน

3 คำถามสำคัญนี้ น่าจะทำให้เราตอบตัวเองได้ว่า เราจะจัดการกับ LTF ที่มีอยู่อย่างไรดี?

​

นอกจากนี้ ยังมีอีกหลายกองทุนที่น่าสนใจ สามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม หรือซื้อกองทุนง่ายผ่าน K PLUS หรือ K-My Funds เริ่มเพียง 500 บาท หมายเหตุ ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน โดยศึกษานโยบายกองทุนและความเสี่ยงได้ที่ www.kasikornasset.com​

ขอขอบคุณข้อมูลจาก:

• KAsset​