Middle|Left White

สัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า (FX Forward)

​​​​​​​​​​​​หมดกังวลเรื่องค่าเงินผันผวน ลงทุนมั่นใจ กำไรไม่ลด

บริการรับซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า ป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงิน

 
InvisibleSectionName
10
Padding

​จุดเด่น

Black
Middle|Left
Left
 
InvisibleSectionName
20
Padding

​รายละเอียดการใช้งาน

Black
Middle|Left
Left
 
InvisibleSectionName
30
Padding

​รายละเอียดการสมัคร

Black
Middle|Left
Left
 
HtmlBlock
11
Padding
 
 

ทำสัญญาซื้อขายเงินต่างประเทศล่วงหน้า
ค่าใช้จ่ายไม่เพิ่มขึ้น

ไม่ว่าจะทำธุรกรรมการค้า กู้ยืม หรือลงทุนกับต่างประเทศ ก็ไม่ต้องกังวลเรื่องค่าเงินผันผวน เพราะสามารถทราบกำไรหรือค่าใช้จ่ายได้ทันทีหลังจากยืนยันธุรกรรมนั้น ๆ

Black
Middle|Left
Left
 

สัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (Forward Contract)

คือ สัญญาที่คุณและธนาคารตกลงซื้อขายเงินตราต่างประเทศ โดยกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) ไว้ ณ วันที่ทำสัญญา เพื่อการส่งมอบในอนาคต (มากกว่า 2 วันทำการขึ้นไป) ตามจำนวนเงิน สกุลเงิน และระยะเวลาที่ระบุไว้ โ​ดยมี 3 ลักษณะ ดังนี้

  1. Outright Forward เป็นการจองซื้อหรือขายเงินตราต่างประเท​​​ศ ที่มีการกำหนดวันส่งมอบไว้แน่นอน
  2. Time Option Forward เป็นการจองซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าที่ลูกค้าสามารถเลือกส่งมอบวันไหนก็ได้ในช่วงเวลาที่กำหนด (โดยอัตราแลกเปลี่ยนจะถูกกำหนดให้ในวันที่ทำสัญญา)
  3. Pro Rata Forward เป็นการจองซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ ที่สามารถเลือกวันส่งมอบได้ระหว่างช่วงเวลาที่กำหนดและสามารถแบ่งการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศได้หลายครั้ง แต่ต้องใช้ให้หมดทั้งจำนวนตามที่ตกลงไว้ภายในระยะเวลาที่กำหนด โดยอัตราแลกเปลี่ยนจะถูกคำนวณจาก Base Rate บวกกับ Swap point ที่กำหนดในแต่ละวันจนถึงวันสิ้นสุดสัญญา (Maturity Date)
​​ ​

ความเหมาะสมกับลูกค้า

  • กรณีผู้ส่งออก : เหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการขายเงินตราต่างประเทศในอนาคต และมีความเห็นว่าอัตราแลกเปลี่ยนมีโอกาสต่ำลง หรือไม่แน่ใจในทิศทางของอัตราแลกเปลี่ยน จึงต้องการที่จะขายเงินตราต่างประเทศในอนาคตในราคาที่กำหนดไว้แน่นอน
  • กรณีผู้นำเข้า : เหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการซื้อเงินตราต่างประเทศในอนาคต และมีความเห็นว่าอัตราแลกเปลี่ยนมีโอกาสสูงขึ้น หรือไม่แน่ใจในทิศทางของอัตราแลกเปลี่ยน จึงต้องการที่จะซื้อเงินตราต่างประเทศในอนาคตในราคาที่กำหนดไว้แน่นอน

วิธีคำนวณอัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ในการส่งมอบ

อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า Pro Rata Forward = อัตราแลกเปลี่ยนตั้งต้น ณ วันทำธุรกรรม (Base Rate) + ((Swap Point ต่อวัน) x n)

​n = จำนวนวัน นับหลังจากวันที่ 2 จนถึงวันที่ลูกค้าส่งมอบ

 

วิธีคำนวณผลตอบแทน (กำไร/ขาดทุน)

คำนวณจากส่วนต่างระหว่าง อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) กับอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด (Spot Rate) ณ วันส่งมอบ คูณกับจำนวนยอดธุรกรรม หากอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าสูงกว่า อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ ผู้ส่งออกจะได้กำไรจากการทำธุรกรรม ในทางกลับกัน หากอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าต่ำกว่าอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ ผู้นำเข้าจะได้กำไรจากการทำธุรกรรม​

ตัวอย่างการคำนวณ

อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate in USD/THB) = 35.00, อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด (Spot Rate) = 36.00 ยอดธุรกรรม (Notional amount) 1,000,000 USD

กรณีผู้ส่งออก : (อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า - อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด) x ยอดธุรกรรม : (35.00 - 36.00) * 1,000,000 USD = - 1,000,000 บาท ผู้ส่งออกจะขาดทุนจากการทำธุรกรรมเป็นจำนวนเงิน 1,000,000 บาท

​การจำลองผลกำไรขาดทุนในสถานการณ์ต่างๆ ( Scenario Analysis) ของธุรกรรมตัวอย่างกรณีผู้ส่งออก

Spot Rate on Settlement DateContract Rate*Notional Amount (USD)Gain/Loss vs. Spot Rate on Settlement Date (THB)**
32.0035.001,000,000.003,000,000.00
33.0035.001,000,000.002,000,000.00
34.0035.001,000,000.001,000,000.00
35.0035.001,000,000.000.00
36.0035.001,000,000.00(1,000,000.00)
37.0035.001,000,000.00(2,000,000.00)
38.0035.001,000,000.00(3,000,000.00)

* Contract ​Rate คือ อัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่งมอบตามสัญญา กรณี Forward Outright และถ้าเป็นกรณีธุรกรรม Pro Rata Forward นั้น Contract rate อาจเปลี่ยนแปลงได้ขึ้นอยู่กับวันที่ทำการส่งมอบ

** Gain/Loss vs. Spot Rate on Settlement Date (หน่วย: บาท) คำนวณจากอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่งมอบ เทียบกับ อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ

หมายเหตุ ผู้ขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าจะขาดทุนจากการเสียโอกาสการขายเงินตราต่างประเทศมากขึ้นเรื่อย ๆ หาก อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ ปรับตัวสูงขึ้นจากอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่งมอบที่ผู้ขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าได้รับไปมากขึ้นเรื่อยๆ


กรณีผู้นำเข้า : (อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด - อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า) x ยอดธุรกรรม : (36.00 - 35.00) * 1,000,000 USD = 1,000,000 บาท ผู้นำเข้าจะกำไรจากการทำธุรกรรมเป็นจำนวนเงิน 1,000,000 บาท

​การจำลองผลกำไรขาดทุนในสถานการณ์ต่างๆ (Scenario Analysis) ของธุรกรรมตัวอย่างกรณีผู้นำเข้า

Spot Rate on Settlement DateContract Rate*Notional Amount (USD)Gain/Loss vs. Spot Rate on Settlement Date (THB)**
32.0035.001,000,000.00(3,000,000.00)
33.0035.001,000,000.00(2,000,000.00)
34.0035.001,000,000.00(1,000,000.00)
35.0035.001,000,000.000.00
36.0035.001,000,000.001,000,000.00
37.0035.001,000,000.002,000,000.00
38.0035.001,000,000.003,000,000.00

* Contract ​Rate คือ อัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่งมอบตามสัญญา  กรณี Forward Outright และถ้าเป็นกรณีธุรกรรม Pro Rata Forward นั้น Contract rate อาจเปลี่ยนแปลงได้ขึ้นอยู่กับวันที่ทำการส่งมอบ

** Gain/Loss vs. Spot Rate on Settlement Date (หน่วย: บาท) คำนวณจากอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่งมอบ เทียบกับ อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ

หมายเหตุ ผู้ซื้อเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าจะขาดทุนจากการเสียโอกาสการซื้อเงินตราต่างประเทศมากขึ้นเรื่อย ๆ หาก อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ ปรับตัวลดลงจากอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่งมอบที่ผู้ซื้อเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าได้รับไปมากขึ้นเรื่อยๆ


ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการทำธุรกรรม Forward

  • กรณีผู้ส่งออก : หากอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบสูงกว่า​ Contract rate ใน Forward Contract ที่ได้ทำไว้​ ผู้ขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าจะเสียโอกาสที่จะขายเงินตราต่างประเทศที่อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด
  • กรณีผู้นำเข้า : หากอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบต่ำกว่า Contract rate ใน Forward Contract ที่ได้ทำไว้ ผู้ซื้อเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าจะเสียโอกาสที่จะซื้อเงินตราต่างประเทศที่อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด
  • ความเสี่ยงจากสถานะด้านเครดิตของธนาคาร​


HtmlBlock
21
Padding

รายละเอียดการใช้งาน

เงื่อนไขบริการ
  • เป็นบริการที่ธนาคารรับซื้อ หรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า เพื่อให้ท่านใช้บริหารความเสี่ยงจากรายได้ หรือค่าใช้จ่ายสกุลเงินต่างประเทศที่กำลังจะมีการมอบในอนาคต จากธุรกรรมการค้า การบริการ การกู้ยืม และการลงทุนระหว่างประเทศที่ท่านได้ตกลงกับคู่สัญญาไว้แล้ว เช่น คำสั่งซื้อสินค้า การจ่ายคืนเงินกู้ต่างประเทศ เป็นต้น​
  • การซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า ช่วยให้ธุรกิจสามารถบริหารต้นทุน หรือผลกำไรให้มีความแน่นอนได้ตั้งแต่วันที่ทำธุรกรรม Forward ทำให้ผลการดำเนินธุรกิจไม่ผันผวนตามอัตราแลกเปลี่ยนที่เปลี่ยนแปลงไปตามสภาวะตลาด
  • ผู้ซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าต้องมีธุรกรรมรองรับการซื้อขาย หรือ มียอดประมาณการธุรกรรมรองรับการซื้อขาย และสามารถแสดงเอกสารต่อธนาคาร ณ วันที่ทำสัญญา ยกเว้นกรณีที่มีการขออนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยเป็นกรณีพิเศษ
  • การทำธุรกรรม Forward ต้องมีวงเงิน Forward Contract รองรับ
  • หลังการทำธุรกรรม ลูกค้าจะได้รับเอกสาร Forward Contract ซึ่งระบุข้อมูลของธุรกรรม ได้แก่ วันที่ทำการส่งมอบ (Settlement Date) โดยกรณี Pro Rata Forward จะหมายถึงวันสุดท้ายที่สามารถทำการส่งมอบ, อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate), อัตราแลกเปลี่ยนตั้งต้น ณ วันทำธุรกรรม (Base Rate), Swap Point​, จำนวนยอดธุรกรรม (Buying / Selling Amount) โดยผู้มีอำนาจต้องลงนามรับทราบแล้วส่งกลับมาที่ธนาคารภายใน 5 วันทำการ
  • การยกเลิก Forward Contract จะต้องมีการชำระส่วนต่างโดยเมื่อท่านนำหลักฐานการยกเลิกธุรกรรมรองรับมาแสดงต่อธนาคาร ธนาคารจะคำนวณส่วนต่างระหว่าง Forward Rate กับอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ ขณะนั้น​
  • การทำธุรกรรมต้องเป็นไปตามระเบียบที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
  • ข้อจำกัด : Forward Contract เป็นสัญญาที่เป็นภาระผูกพัน เมื่อถึงวันส่งมอบ แม้อัตราแลกเปลี่ยนตลาดจะดีกว่าอัตราที่กำหนดในสัญญา จะไม่สามารถเลือกใช้อัตราแลกเปลี่ยนตลาดได้ ซึ่งอาจทำให้เสียโอกาสกับราคาตลาดที่ดีกว่า
Black
Middle|Left
Left
 
None
31
Padding

รายละเอียดการสมัคร

​​ช่องทางสมัคร
Black
Middle|Left
Left
 
FAQ
 
Padding

​คำถามที่พบบ่อย

​สามารถซื้อ / ขายได้ทุกสกุลเงินเลยใช่หรือไม่?
​ภายใต้วงเงินที่ลูกค้าได้รับอนุมัติ สามารถซื้อขายได้เลย เฉพาะสกุลเงินหลัก เช่น USD, EUR, JPY, GBP, AUD แต่เนื่องจากตลาดการเงินขึ้นอยู่กับกฎระเบียบเฉพาะของแต่ละประเทศ ลูกค้าสามารถสอบถามได้จาก ผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า (RM) หรือ K-BIZ Contact Center 02-8888822
​หากล็อกค่าเงินไปแล้วอยากเปลี่ยน ทำได้หรือไม่?​สัญญา FX Forward เป็นสัญญาที่มีภาระผูกพันซึ่งธนาคารแห่งประเทศไทยมีการกำกับดูแล การเปลี่ยนแปลงหรือยกเลิกสัญญาต้องมีการพิจารณาเป็นรายกรณี และอาจมีต้นทุนทางตลาดที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงธุรกรรมนั้น ๆ ด้วย
​วงเงิน Forward Contract สามารถขอได้จากที่ไหน?​ติดต่อผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า (RM) หรือ K-BIZ Contact Center 02-8888822
ธุรกรรมรองรับ (Underlying) คืออะไร?ตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย ธุรกรรมที่เป็นการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าจะต้องมีธุรกรรมระหว่างประเทศรองรับ ไม่ว่าจะเป็นธุรกรรมการค้า การบริการ การกู้ยืม และการลงทุนระหว่างประเทศที่ท่านได้ตกลงกับคู่สัญญาไว้แล้ว เช่น คำสั่งซื้อสินค้า การจ่ายคืนเงินกู้ต่างประเทศ เป็นต้น

Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left
 
None
 
Padding
Black
Middle|Left
Left