ใช้ AI แนะนำการลงทุน ต้องดูอะไร ?: การใช้ AI ให้เก่ง ไม่ได้อยู่ที่ว่าเราต้องรู้คำตอบมากกว่า AI แต่เราต้องรูว่าจะให้มันคิดเรื่องอะไร ก่อนที่จะขอคำตอบจากมัน
ทำไมคำถามการลงทุน อาจเป็นสิ่งสำคัญกับชีวิต ? : เงิน 7 ล้านบาทก้อนเดียวกัน ถ้าใช้เพื่อเกษียณ กับใช้เพื่อส่งลูกเรียนต่างประเทศ คำแนะนำควรไม่เหมือนกัน ดังนั้น ควรให้ AI รู้ Job of Money ก่อน ซึ่ง AI ไม่จำเป็นต้องรู้อนาคต แต่ต้องช่วยให้เรารับมือกับอนาคตได้ดีขึ้น
การพัฒนาของ AI กับแวดวงการลงทุน: เมื่อ AI เชื่อมกับข้อมูลพอร์ต CRM และ Financial Planning ได้ ในอนาคต การเจอที่ปรึกษาการเงินอาจเปลี่ยนจากเจอกันรายไตรมาส เป็น Continuous Advisor
ที่ปรึกษาการลงทุน ปรับตัวอย่างไร ?: AI อาจช่วยลดช่องว่างการเข้าถึงข้อมูลและคำแนะนำทางการเงิน แต่ยังไม่ได้ลดความจำเป็นในการตัดสินใจของมนุษย์
ถ้า AI ถามเก่งเท่ามนุษย์ ที่ปรึกษาการลงทุนยังจำเป็นไหม ?: บทบาทของที่ปรึกษาการลงทุนอาจเปลี่ยนจาก Answer Provider ไปเป็น Decision Partner โดย 4 เรื่องสำคัญของที่ปรึกษาการลงทุนในโลกที่ AI เก่งขึ้นคือ
- Frame ช่วยตั้งโจทย์ให้ถูก
- Challenge Assumption ช่วยท้าทายสมมติฐานที่ลูกค้าอาจไม่เคยตั้งคำถาม
- Trade-Off ทำให้เห็นว่าแต่ละทางเลือกต้องแลกกับอะไร
- Commit ช่วยลูกค้าตัดสินใจและอยู่กับการตัดสินใจนั้นได้จริง สิ่งที่ AI ไม่ควรตัดสินใจแทนเรา: การเลือกเป้าหมายและตัดสินใจ เช่น ระหว่างเป้าหมายเกษียณกับการศึกษาบุตร เพราะไม่ใช่เรื่องของ Portfolio Optimization แต่เป็นเรื่องของ Life Trade-Off
3 คำถามที่ควรมีเมื่อถาม AI:
- กำหนดวัตถุประสงค์ของเงิน ตอบให้ได้ว่าเงินก้อนที่เรามีอยู่นั้นเพื่อจุดประสงค์อะไร
- วิเคราะห์ผลกระทบหากแผนไม่เป็นไปตามคาด จะเกิดผลกระทบอะไรต่อเป้าหมายในชีวิตของเราบ้าง
- ให้ AI ถามข้อมูลเพิ่มเติมก่อนรับคำแนะนำ เพื่อให้ AI ได้ข้อมูลที่รอบด้านและแม่นยำยิ่งขึ้น