THIS OR THAT #1 ลงทุนเพิ่ม หรือ ปิดความเสี่ยงก่อน ?:หากเน้นความมั่งคั่งและแผนระยะยาวควรเลือกกองทุน RMF หรือ ThaiESG หากเน้นรับมือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดควรเลือกประกันชีวิต
THIS OR THAT #2 พอร์ตมีแต่กองทุน Thematic หรือ กระจายลงทุน ?:หากในพอร์ตมีแต่กองทุน Thematic แนะนำให้เพิ่มกองทุนหลักในกลุ่ม K-WealthPLUS Series เช่น กองทุน K-WPBALRMF, K-WPULTIRMF เพื่อกระจายความเสี่ยงให้พอร์ต หากมีกองทุนหลักเยอะแล้ว แนะนำให้เติมพอร์ตในส่วนของ Satellite ตามธีมที่น่าสนใจในช่วงนั้น เช่น กองทุน K-GTECHRMF, K-GNEXTRMF
THIS OR THAT #3 ปีที่แล้วดี ซื้อซ้ำเลย หรือ เช็กก่อนว่าตลาดเปลี่ยน ?:กองทุน ThaiESG ปีที่แล้วดอกเบี้ยลดลง Bond Yield ลด ราคาตราสารหนี้ปรับเพิ่มขึ้น แต่ปีนี้ดอกเบี้ยสูงขึ้น Bond Yield เพิ่มขึ้น ราคาตราสารหนี้ถูกกดดัน แนะนำกองทุน K-ESGSI-ThaiESG
SSF ยังซื้อเพิ่มเพื่อลดภาษีได้ไหม ?:ซื้อใหม่ไม่ได้แล้ว แต่คนที่เคยซื้อไว้ก่อนหน้าต้องถือครองให้ครบตามเงื่อนไข
สรุป 3 ประเด็นก่อนซื้อลดหย่อนภาษีปีนี้:
- เงินก้อนที่เตรียมไว้ลดหย่อนปีนี้ต้องการลงทุนเพิ่มความมั่งคั่ง หรือ ต้องการแผนรับมือความเสี่ยง
- พอร์ตมีแต่กองทุน Thematic หรือ กระจายลงทุน
- ปีที่แล้วดี ซื้อซ้ำเลย หรือ เช็กก่อนว่าตลาดเปลี่ยน ด้วยเหตุผลอะไร