เครื่องมือการส่งต่อมรดก: ในการบริหารความมั่งคั่ง การ "ส่งต่อ" เป็นเรื่องที่หลายคนมองข้าม ซึ่งการใช้ประกันชีวิตเป็นทางเลือกที่ชัดเจนและรวดเร็วเมื่อเทียบกับการทำพินัยกรรมหรือการโอนทรัพย์สินล่วงหน้า
ประกันแบบ Legacy ไทย vs Offshore: ประกันในไทย (ภายใต้การดูแลของ คปภ.) ช่วยลดความเสี่ยงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน กฎหมายต่างประเทศ และความยุ่งยากในการเคลมเอกสาร ซึ่งมักพบในประกันแบบ Offshore
จุดเด่นของ Legacy 99/5 (Fixed CV): เป็นแบบประกันที่จ่ายเบี้ยสั้นเพียง 5 ปี แต่คุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี โดยมีค่าเบี้ยถูกกว่าแบบปกติประมาณ 6% เนื่องจากมีการกำหนดมูลค่าเงินสดคืน (Fixed CV) ไว้ชัดเจน
การสร้างมรดกมูลค่าสูง: สามารถใช้สร้างมรดกก้อนใหญ่ได้ทันที เช่น จ่ายเบี้ยรวมประมาณ 3.45 ล้านบาท เพื่อส่งต่อมรดก 10 ล้านบาท หรือใช้บริหารจัดการเพื่อเลี่ยงภาษีมรดกสำหรับกองมรดกขนาด 100 ล้านบาท
ความเหมาะสมของผู้ทำ: เหมาะสำหรับผู้ที่ตั้งใจส่งต่อมรดกให้ลูกหลานอย่างชัดเจนและไม่คิดจะเวนคืนกรมธรรม์ก่อนกำหนด เพื่อให้ได้ความคุ้มครองที่คุ้มค่าที่สุดด้วยต้นทุนเบี้ยประกันที่ต่ำกว่า