พอร์ตพร้อมปรับ แม้ไม่มีเวลาตามตลาด

ท่ามกลางสถานการณ์เศรษฐกิจโลกที่มีความผันผวนสูง การบริหารจัดการเงินลงทุนในกรมธรรม์ประกันชีวิต ควบการลงทุนด้วยตนเองอาจเป็นเรื่องที่สร้างความกังวลใจ และใช้เวลาค่อนข้างมาก วันนี้ K WEALTH จะพาไปทำความรู้จักกับบริการบริหารพอร์ตลงทุนอัจฉริยะที่จะเข้ามาพลิกโฉมการลงทุนของคุณให้เป็นเรื่องง่ายและมีประสิทธิภาพสูงสุด

บริการ MTL Portfolio Management คืออะไร พลิกโฉมการลงทุนในยูนิตลิงค์อย่างไร

สำหรับผู้ถือกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน หรือ ยูนิตลิงค์ (Unit-Linked) ปัญหาคลาสสิกที่มักพบคือ "ไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์ตลาดอย่างใกล้ชิด" หรือ "ไม่มั่นใจว่าควรเลือกกองทุนรวมกองไหนดี" ท่ามกลางตัวเลือกที่หลากหลาย ความกังวลใจเหล่านี้มักทำให้นักลงทุนรายย่อยพลาดโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดี หรือไม่สามารถปรับพอร์ตได้ทันท่วงทีเมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยนไป

บริการ MTL Portfolio Management จึงถูกพัฒนาขึ้นมาเพื่อปิดช่องว่างนี้โดยเฉพาะ โดยถือเป็น "ประกันชีวิตรายแรกที่ให้บริการบริหารพอร์ตการลงทุนอย่างเต็มรูปแบบสำหรับลูกค้าเมืองไทยยูนิตลิงค์"

หัวใจสำคัญของบริการนี้คือ การเปลี่ยนผ่านจากการลงทุนรูปแบบเดิมที่คุณต้องคอยตัดสินใจเลือก และสับเปลี่ยนกองทุนด้วยตัวเอง ไปสู่ระบบการดูแลแบบครบวงจรที่มีทีมผู้เชี่ยวชาญติดตาม และบริหารพอร์ตอย่างใกล้ชิด เพื่อกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลกเพื่อลดความเสี่ยงการลงทุนแบบกระจุกตัว บริการนี้จะเข้ามาทำหน้าที่คัดสรรกองทุนรวมคุณภาพเยี่ยม กำหนดสัดส่วนการลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม ติดตามผลการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ และส่งคำสั่งปรับพอร์ตการลงทุนให้อัตโนมัติตามสถานการณ์ เพื่อให้พอร์ตการลงทุนของคุณดำเนินไปสู่เป้าหมายทางการเงินระยะยาวอย่างมีเสถียรภาพและเปี่ยมประสิทธิภาพสูงสุด

เจาะลึก 3 จุดเด่นสำคัญ ทำไมต้องให้ผู้เชี่ยวชาญดูแลพอร์ตลงทุนของคุณ

ในสภาวะตลาดปัจจุบันที่มีปัจจัยกระทบที่ซับซ้อน และสินทรัพย์แต่ละประเภทมีความท้าทายเฉพาะตัว การส่งต่อหน้าที่ดูแลพอร์ตให้ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพจึงมีความสำคัญ โดยมีจุดเด่น 3 ประการดังนี้

• Professional Management ดูแลโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพจากเมืองไทยประกันชีวิตที่มีความเชี่ยวชาญสูง ทำหน้าที่วิเคราะห์ภาวะตลาดเชิงลึก คัดสรรกองทุนรวมที่มีศักยภาพโดดเด่น และจัดพอร์ตการลงทุนให้อย่างเหมาะสมภายใต้นโยบายการลงทุนที่ชัดเจน ช่วยให้คุณมั่นใจได้ในทุกการเคลื่อนไหวของเงินลงทุน
• Auto-Rebalancing ปรับพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติเมื่อสถานการณ์ตลาดเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ โดยผู้จัดการกองทุนจะร่วมกันเฝ้าติดตามพอร์ตอย่างใกล้ชิดเพื่อทำหน้าที่ปกป้องมูลค่าสินทรัพย์และจำกัดผลกระทบด้านขาลง ช่วยปลดล็อกความกังวลใจให้คุณมีเวลาไปใช้ชีวิตได้อย่างเต็มที่
• Diversification Strategy กระจายความเสี่ยงอย่างมีกลยุทธ์ผ่านกองทุนรวมคุณภาพดีจากหลากหลาย บลจ. ชั้นนำ โดยผู้จัดการกองทุนจะไม่ยึดติดกับค่ายใดค่ายหนึ่ง (Open Architecture) แต่จะเลือกสิ่งที่ดีที่สุดมาจัดสัดส่วนเพื่อสร้างความสมดุลและลดความผันผวนให้แก่พอร์ตลงทุนของคุณ

บริการ MTL Portfolio Management เหมาะกับใคร

บริการนี้ออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ผู้เอาประกันภัยที่ต้องการประสิทธิภาพสูงสุดในการวางแผนการเงินระยะยาว หากคุณไม่มีเวลาติดตามผลตอบแทนการลงทุนและไม่อยากเผชิญปัญหาเรื่องการหากองทุนที่ใช่ บริการ MTL Portfolio Management ถือเป็นผู้ช่วยที่ดี ที่พร้อมให้ความสะดวกสบาย ด้วยการสมัครง่ายๆ ผ่านแอปพลิเคชัน MTL Click เพียงครั้งเดียว ก็มีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลไปตลอด นี่คือคำตอบที่ช่วยตอบโจทย์ที่ใช่ของคุณ

สำหรับผู้ที่สนใจเริ่มต้นสร้างความมั่งคั่งควบคู่ไปกับความคุ้มครองชีวิตที่มั่นคง K WEALTH ขอแนะนำแบบประกันยูนิตลิงค์ประเภทชำระเบี้ยประกันภัยรายงวด ได้แก่ ประกันชีวิตควบการลงทุน mDesign 99/3, 99/5, 99/10 ซึ่งมีจุดเด่นที่น่าสนใจดังนี้

1. ระยะเวลาชำระเบี้ยยืดหยุ่นสูง สามารถเลือกชำระเบี้ยประกันภัยระยะสั้นได้ตามเป้าหมายทางการเงินของคุณ ไม่ว่าจะเป็นระยะเวลา 3 ปี 5 ปี หรือ 10 ปี เพื่อให้สอดรับกับความสามารถในการบริหารกระแสเงินสดในแต่ละช่วงชีวิต
2. ความคุ้มครองชีวิตระดับสูง มอบความอุ่นใจด้วยการเน้นความคุ้มครองชีวิตที่สูงเพื่อเป็นหลักประกันที่มั่นคงให้แก่ครอบครัวและคนที่คุณรักในระหว่างการสร้างพอร์ตลงทุน
3. ค่าใช้จ่ายดำเนินการที่คุ้มค่า อัตราค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัยในปีแรกเริ่มต้นเพียง 7% เท่านั้น ช่วยให้เงินค่าเบี้ยประกันส่วนใหญ่ถูกส่งไปจัดสรรลงทุนได้อย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วยและรวดเร็วยิ่งขึ้น

การวางรากฐานการเงินที่ดีควบคู่ไปกับการรักษาความคุ้มครองชีวิตในระยะยาว ท่ามกลางสถานการณ์ตลาดที่มีความผันผวนสูงจำเป็นต้องอาศัยวินัย ข้อมูลที่รอบด้าน และการบริหารพอร์ตอย่างเป็นระบบ บริการ MTL Portfolio Management จึงเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือ และคู่คิดเชิงกลยุทธ์ที่จะช่วยแบ่งเบาความกังวลใจของคุณ โดยมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยดูแลเคียงข้างตลอดเส้นทางการลงทุน

คำเตือน : ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง

หมายเหตุ:

• mDesign เป็นชื่อทางการตลาดของแบบประกันภัย เมืองไทยยูนิตลิงค์ 1 (ชำระเบี้ยประกันภัยรายงวด), แบบประกันภัย เมืองไทยยูนิตลิงค์ 99/3, แบบประกันภัย เมืองไทยยูนิตลิงค์ 99/5 และแบบประกันภัย เมืองไทยยูนิตลิงค์ 99/10
• หลักเกณฑ์ในการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา เป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด
• การขอเอาประกันภัย เปลี่ยนแปลง หรือยกเลิกสัญญาประกันภัยหลัก หรือ สัญญาเพิ่มเติมอาจจะมีผลกระทบกับจำนวนค่าเบี้ยประกันภัยที่สามารถนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาประจำปี
• ผลประโยชน์ ความคุ้มครองและข้อยกเว้น เป็นไปตามเงื่อนไขที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัย
• การพิจารณารับประกันภัยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของ บมจ. เมืองไทยประกันชีวิต

ขอขอบคุณข้อมูลจาก : https://www.muangthai.co.th/th/investment เมืองไทยประกันชีวิต