กองทุนลดหย่อนภาษีซื้อก่อน ได้เปรียบกว่า

หลายคนรอซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีช่วงเดือนธันวาคม แต่สุดท้ายกลับต้องรีบตัดสินใจในเวลาจำกัด ทำให้วางแผนผิดพลาด บางคนซื้อไม่ทัน บางคนซื้อเกินสิทธิ ทั้งที่จริงแล้ว การเริ่มตั้งแต่ตอนนี้เป็นวิธีวางแผนภาษีที่สบายใจกว่า

ทำไมมนุษย์เงินเดือนจำนวนมากยัง “รอปลายปี” ค่อยซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี

มนุษย์เงินเดือนส่วนใหญ่มักใช้วิธีค่อยว่ากันปลายปีเพราะคิดว่ายังมีเวลาอีกตั้งนาน แต่เมื่อเข้าสู่ช่วงเดือนธันวาคม กลับพบปัญหาเดิมซ้ำๆ ทุกปี เช่น​

• ต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในครั้งเดียว​
• รีบเลือกกองทุนโดยยังไม่เข้าใจนโยบายการลงทุนหรือความเสี่ยง​
• รีบเข้าลงทุนไม่ว่าราคากองทุนตอนนั้นจะสูงหรือต่ำ​
• ไม่แน่ใจว่าปีนี้ใช้สิทธิลดหย่อนได้เท่าไร​
• กังวลว่าจะซื้อไม่ทัน ซื้อเกินเพดานสิทธิ หรือซื้อไม่เต็มสิทธิ
​

สุดท้าย การลงทุนที่ควรเป็นการวางแผน กลายเป็นการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า

เริ่มซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีตั้งแต่ตอนนี้ ดีกว่าอย่างไร

ข้อดีของการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีตั้งแต่ตอนนี้คือ

แทนที่จะต้องจ่ายเงินก้อนใหญ่ปลายปี การทยอยลงทุนช่วยให้บริหารกระแสเงินสดได้ง่ายกว่า เช่น​

• ลงทุนเดือนละ 10,000 บาท​
• ดีกว่าต้องจ่ายรวดเดียว 120,000 บาทช่วงสิ้นปี
  

มนุษย์เงินเดือนจึงยังมีสภาพคล่องสำหรับค่าใช้จ่ายอื่นในชีวิต

การทยอยลงทุนแบบ DCA ช่วยเฉลี่ยต้นทุน ลดความกังวลเรื่องซื้อผิดจังหวะเพราะไม่มีใครรู้ว่า​

• ตลาดจะขึ้นหรือลงในเดือนธันวาคม​
• ช่วงปลายปีจะเป็นจังหวะลงทุนที่ดีที่สุดหรือไม่
  

การเริ่มก่อน จึงช่วยให้ลงทุนอย่างมีวินัย

การเริ่มลงทุนลดหย่อนภาษีก่อน ทำให้มีเวลาวางแผนภาษีได้อย่างรอบคอบและมีประสิทธิภาพมากขึ้น โดย​

• คำนวณรายได้ทั้งปี​
• เช็กสิทธิลดหย่อนในปีนี้​
• เช็กค่าลดหย่อนที่มี​
• วางแผนลดหย่อนภาษีและเติมส่วนที่ขาดในภายหลังได้​

ทำให้การทยอยซื้อไม่เสี่ยงซื้อเกินสิทธิหรือซื้อไม่เต็มสิทธิอย่างที่หลายคนกังวล

นอกจากนี้ การซื้อก่อนก็จะครบกำหนดก่อน กรณีกองทุน ThaiESG ที่มีการนับระยะเวลาการลงทุนแบบวันชนวัน

ซื้อก่อน ไม่ได้มีแค่เรื่องภาษี แต่ยังมีโอกาสรับโปรโมชันเพิ่ม

อีกหนึ่งเหตุผลที่ทำให้การเริ่มลงทุนลดหย่อนภาษีตั้งแต่ตอนนี้มีความน่าสนใจคือ การได้รับโปรโมชันเพิ่ม

• เมื่อซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีกับธนาคารกสิกรไทย ผ่านทุกช่องทางของธนาคาร (K PLUS และ/หรือ K-My Funds และ/หรือ K-Cyber Invest และ/หรือ สาขาของธนาคาร และ/หรือ บลจ.กสิกรไทย) ที่มียอดชำระค่ากองทุนลดหย่อนภาษีผ่านบัตรเครดิตธนาคารกสิกรไทยที่ร่วมรายการ ทุกยอดชำระ 50,000 บาท รับ Starbucks e-coupon 100 บาท ตั้งแต่วันที่ 15 พ.ค. 2569 – 31 ก.ค. 2569
​
• ผู้ถือบัตรต้องลงทะเบียนผ่าน K PLUS ภายในวันที่ทำรายการซื้อกองทุนเท่านั้น (ลงทะเบียนครั้งเดียวตลอดรายการ)
  
​

​​