KBank Private Banking 02-8888811
3 Pockets
เพื่อการแบ่งสัดส่วนที่ชัดเจน และจำกัดขอบเขตความเสี่ยงของการลงทุนขั้นตอนแรกของการวางแผนการเงิน การลงทุน คือการแบ่งสินทรัพย์ทั้งหมดออกเป็น 3 ส่วน ตามวัตถุประสงค์ คือ
กระเป๋าที่หนึ่ง
สัดส่วนประมาณ
Liquidity Portfolio
เป้าหมายการลงทุนเพื่อสภาพคล่อง เน้นสินทรัพย์ที่เปลี่ยนเป็นเงินสดได้เร็ว โดยที่มูลค่าไม่เปลี่ยนแปลงมากนัก เช่น เงินฝาก และกองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนส่วนใหญ่ในตราสารหนี้ระยะสั้น และมีอันดับความน่าเชื่อถือดี
กระเป๋าที่สอง
Long-term Investment Portfolio
เป็นสินทรัพย์ส่วนใหญ่ ที่มีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อเน้นการสะสมความมั่งคั่งระยะยาว ซึ่งเป็นเป้าหมายหลักของคำแนะนำการลงทุนตาม K WEALTH Portfolio
กระเป๋าที่สาม
Aspiration Portfolio
ส่วนการลงทุนที่แสวงหาผลตอบแทนที่สูงจากความเชี่ยวชาญเฉพาะ และสามารถรับความเสี่ยงของการกระจุกตัวความผันผวน หรือการขาดสภาพคล่องได้เช่น ลงทุนโดยตรงในหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ หุ้นนอกตลาด และอสังหาริมทรัพย์
Investment AdvisoryExclusive
12 กันยายน 2568
Market updates
13 สิงหาคม 2567
12 กรกฎาคม 2567
Exclusive Content
Video Content