K-Cyber Banking
K-Cyber
K-Cash Connect
ดาวน์โหลดใบสมัคร
สมัครใช้บริการออนไลน์
สมัครรับข่าวสาร

สัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า (FX Forward )

บริการซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าสำหรับผู้มีรายรับ-จ่ายเป็นสกุลเงินต่างประเทศ เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ให้คุณสามารถบริหารการเงินของคุณอย่างมั่นใจ เพื่อธุรกิจไร้ขีดจำกัด

จุดเด่น

การซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าช่วยให้ธุรกิจสามารถบริหารผลกำไรให้มีความแน่นอนได้ตั้งแต่วันที่ทำธุรกรรม Forward ทำให้ผลการดำเนินธุรกิจไม่ผันผวนตามอัตราแลกเปลี่ยนที่อาจเปลี่ยนแปลงไปตามสภาวะตลาด ตัวอย่างเช่น

  • หากคุณคือผู้ส่งออก หรือผู้มีรายได้เป็นเงินสกุลต่างประเทศ และมีต้นทุนเป็นเงินบาท คุณสามารถแปลงรายได้เป็นสกุลเงินบาท ทำให้ทราบอัตราผลกำไรในสกุลเงินบาทได้ทันทีหลังได้รับคำยืนยันสั่งซื้อสินค้าหรือบริการ โดยไม่ต้องเสี่ยงกับการแข็งค่าของเงินบาทในอนาคตอีกต่อไป
  • หากคุณคือผู้นำเข้า หรือผู้มีค่าใช้จ่ายเป็นเงินสกุลต่างประเทศ และมีรายได้เป็นเงินบาท คุณสามารถแปลงค่าใช้จ่ายเป็นสกุลเงินบาท ทำให้ทราบอัตราผลกำไรในสกุลเงินบาทได้ทันทีหลังทำการสั่งซื้อสินค้าหรือบริการ โดยไม่ต้องเสี่ยงกับการอ่อนค่าของเงินบาทในอนาคตอีกต่อไป
     

ข้อจำกัด: Forward Contract เป็นสัญญาที่เป็นภาระผูกพัน เมื่อถึงวันส่งมอบ แม้อัตราแลกเปลี่ยนตลาดจะดีกว่าอัตราที่กำหนดในสัญญา จะไม่สามารถเลือกใช้อัตราแลกเปลี่ยนตลาดได้ ซึ่งอาจทำให้เสียโอกาสกับราคาตลาดที่ดีกว่า

รายละเอียด
ประเภทของบริการ

เป็นบริการที่ธนาคารรับซื้อและขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า เพื่อเป็นทางเลือกให้ท่านใช้บริหารความเสี่ยงจากรายได้หรือค่าใช้จ่ายสกุลเงินต่างประเทศที่กำลังจะมีการส่งมอบในอนาคต จากธุรกรรมการค้า การกู้ยืม การลงทุน และบริการระหว่างประเทศที่ท่านได้ตกลงกับคู่สัญญาไว้แล้ว เช่น คำสั่งซื้อสินค้า การจ่ายคืนเงินกู้ต่างประเทศ เป็นต้น

สัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศ คือสัญญาที่คุณและธนาคารตกลงซื้อขายเงินตราต่างประเทศ โดยกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) ไว้ ณ วันที่ทำสัญญา เพื่อการส่งมอบในอนาคต (หลัง 2 วันทำการขึ้นไป) ตามจำนวนเงิน สกุลเงิน และระยะเวลาที่ระบุไว้ โดยมี 2 ลักษณะดังนี้

  • Outright Forward  เป็นการจองซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ ที่มีการกำหนดวันส่งมอบไว้แน่นอน
  • Pro Rata Forward  เป็นการจองซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ ที่สามารถเลือกวันส่งมอบได้ระหว่างช่วงเวลาที่กำหนดและสามารถแบ่งการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศได้หลายครั้ง แต่ต้องใช้ให้หมดทั้งจำนวนตามที่ตกลงไว้ภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยอัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ในการส่งมอบจะแปรผันกับวันส่งมอบจริง มีวิธีการคำนวณดังนี้
                           

                         อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า Pro Rata Forward = อัตราแลกเปลี่ยนตั้งต้น ณ วันทำธุรกรรม (Base Rate) + ((Premium/Discount ต่อวัน) x n)
                        โดย  Premium/Discount ต่อวัน = (Premium/Discount) / N
                                 N = จำนวนวัน นับหลังจากวันที่ 2 จนถึงวันที่ Forward หมดอายุ
                                 n = จำนวนวัน นับหลังจากวันที่ 2 จนถึงวันที่ลูกค้าส่งมอบ


การคำนวณผลตอบแทน กำไร ขาดทุน


คำนวณจาก  ส่วนต่างระหว่าง อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate) กับอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด (Spot Rate) ณ วันส่งมอบ คูณกับจำนวนยอดธุรกรรม หากอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าสูงกว่า อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ ผู้ส่งออกจะได้กำไรจากการทำธุรกรรม ในทางกลับกัน หาก อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า ต่ำกว่า อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ วันส่งมอบ ผู้นำเข้าจะได้กำไรจากการทำธุรกรรม
ตัวอย่างการคำนวณ  อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า ( Forward Rate in USD/THB)   = 32.50   , อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด (Spot Rate) = 33.00   ยอดธุรกรรม (Notional  amount) 100,000 USD


กรณีผู้ส่งออก :  (อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า -  อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด  )  x ยอดธุรกรรม
                         : (32.50 - 33.00) * 100,000 USD    = - 50,000 บาท   ผู้ส่งออกจะขาดทุนจากการทำธุรกรรมเป็นจำนวนเงิน 50,000 บาท
กรณีผู้นำเข้า  :  (อัตราแลกเปลี่ยนในตลาด  -  อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า)  x ยอดธุรกรรม
                         : (33.00 - 32.50) * 100,000 USD     = 50,000 บาท      ผู้นำเข้าจะกำไรจากการทำธุรกรรมเป็นจำนวนเงิน 50,000 บาท

เงื่อนไขการใช้บริการ
  • ผู้ซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าต้องมีธุรกรรมรองรับการซื้อขาย หรือมียอดประมาณการธุรกรรมรองรับการซื้อขาย และสามารถแสดงเอกสารต่อธนาคาร ณ วันที่ทำสัญญา ยกเว้นกรณีที่มีการขออนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยเป็นกรณีพิเศษเป็นราย ๆ ไป
  • การทำธุรกรรม Forward ต้องมีวงเงิน Forward contract รองรับ
  • หลังการทำธุรกรรม ลูกค้าจะได้รับเอกสาร Forward contract ซึ่งระบุข้อมูลของธุรกรรม ได้แก่ วันที่ทำการส่งมอบ (Settlement Date) โดยกรณี Pro Rata Forward จะหมายถึงวันสุดท้ายที่สามารถทำการส่งมอบ , อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า (Forward Rate), อัตราแลกเปลี่ยนตั้งต้น ณ วันทำธุรกรรม (Base Rate) , Premium/Discount ,จำนวนยอดธุรกรรม  (Buying/Selling  Amount)  โดยผู้มีอำนาจควรลงนามรับทราบแล้วส่งกลับมาที่ธนาคารภายใน 5 วันทำการ
  • สัญญา Forward contract ไม่สามารถยกเลิกการส่งมอบได้ ยกเว้นกรณีที่ท่านนำหลักฐานการยกเลิกธุรกรรมรองรับมาแสดงต่อธนาคาร โดยจะมีการคำนวณและชำระส่วนต่างระหว่าง Forward Rate กับอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด ณ ขณะนั้น

อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม

บริการนี้ไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการทำธุรกรรม

วิธีการสมัคร/เปิดใช้บริการ

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า, ศูนย์บริการธุรกิจ  หรือ K-BIZ Contact Center 0 2888 8822

รายการส่งเสริมการขายและสิทธิพิเศษ
แนะนำผลิตภัณฑ์


แผนผังเว็บไซต์ | นโยบายความเป็นส่วนตัว | คำสงวนสิทธิ์ | ©สงวนลิขสิทธิ์ พ.ศ. 2557 ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
1 ซอยราษฎร์บูรณะ 27/1 ถนนราษฎร์บูรณะ แขวงราษฎร์บูรณะ เขตราษฎร์บูรณะ กรุงเทพฯ 10140 โทรศัพท์: 02-8888888 โทรสาร: 02-8888882